Varlık planlaması, bir kişinin varlığıyla ilgili profesyonel destek aramaya ilişkin yasal süreci ifade eder. Varlık planlaması, varlıkların nasıl elde edildiği, aile üyeleri arasında nasıl paylaştırıldığı, bir kişinin aile yapısı ve bu kişilerin istek ve endişeleri gibi farklı yönleri kapsar. Varlık planlaması sürecine nasıl bir profesyonel danışman dahil edeceğiniz size bağlı bir durumdur. Bu kapsamda bu kişi sizin tercihinize göre bir muhasebeci, bankacı, avukat, broker, finansal planlayıcı veya hayat sigortası danışmanı olabilir. Bu kişinin kim olduğundan bağımsız olarak süreç içinde doğru ilerleyebilmek için profesyonel bir varlık planlama hukuk firmasından destek almanız size önemli katkılar sunacaktır.
Varlık Planlaması Nedir?
Varlık planlaması, ölüm veya temyiz kudretini kaybetme gibi durumların yaşanması ihtimaline karşın bir kişinin varlıklarının nasıl idare edileceğine ilişkin hazırlık yapılmasını ifade eder. Varlık planlaması, varlıkların elden çıkarılması, idare edilmesi, vasiyetin hazırlanması, vasiyete itiraz edilmesi, vekalet verilmesi, vasiyetin onaylanması gibi hususları kapsar. Bu kapsamda, bir kişiye ait varlıkların ölümden sonra nasıl dağıtılacağı ya da korunacağı belirlenir. Varlık yönetimi bir anlamda vasiyet yazılmasına benzer. Varlık planlaması ilave olarak bir kişinin karar verme yetisini kaybetmesi durumunda da varlıklarının nasıl yönetileceğini kapsar.
Bir Kişinin Varlıkları Nelerden Oluşur?
Bir kişinin varlıkları kapsamında o kişiye ait evler, diğer varlıklar, sanat eserleri, hayat sigortası poliçeleri, hisse senetleri, arabalar ve borçlar yer alır. Varlık planlamasında ayrıca aşağıdaki faktörler dikkate alınır:
- Kişinin herhangi bir yardım kuruluşuna bağışta bulunup bulunmadığı
- Kişinin daha genç aile üyelerinin eğitim masraflarının karşılanmasına yönelik bir isteğinin olup olmadığı
- Kişinin mallarını eşine ve çocuklarına bırakmaya yönelik bir isteğinin olup olmadığı
- Aile malvarlığının korunması
Varlık Planlamasının Yararları
Varlık planlaması yapmak için çok çok zengin olmanıza gerek yoktur. Finansal durumunuz ya da aile dinamiklerinizden bağımsız olarak size ait varlıkları planlama aracılığıyla belgelendirilmesinde hem sizin için hem de aileniz için birçok fayda bulunmaktadır. Aşağıdaki konularla ilgili olarak varlık planlaması yapan bir hukuk firmasıyla görüşmenizde büyük fayda bulunmaktadır.
- Temyiz Gücünü Kaybetmek: Eğer varlıklarınızı yönetme konusunda mental ya da fiziki olarak yetersizlik yaşarsanız, varlık planlaması sayesinde varlıklarınızın emin şekilde yönetilmesini sağlayabilirsiniz. Bu yetkiyi sizin adınıza tedavi kararları almasına güvendiğiniz birisine verebilirsiniz.
- Vasiyetinizin Yerine Getirilmesi: Planlama ile güvendiğiniz bir kişiye vasiyetinizin yerine getirilmesi için vasi yetkisi verirsiniz. Bu sayede aileniz üzerinde oluşabilecek bir belirsizliği ortadan kaldırabilirsiniz.
- Ebeveynler İçin: Eğer bakımını sağladığınız küçükler varsa bölgenizdeki en iyi varlık planlaması hukukçularının yardımına başvurarak çocukların bakımı için destek sağlayabilirsiniz. Eğer çocuklarınız için bir vasi seçmezseniz, sizin yerinize bu kararı mahkeme verecektir. Bu durumda vasi seçimi mahkemenin inisiyatifine kalır ve seçilecek kişinin nasıl biri olduğu konusunda bir bilgi sahibi olamazsınız.
- Aile İşletmesi: Eğer ayrıldıktan sonra endişe edeceğiniz bir aile işletmeniz varsa, aile planlaması tam size göre. Varlık planlaması sayesinde işletmenizin faaliyetlerini aksatmadan güven içinde devam etmesini sağlayacak en doğru kişiyi seçebilirsiniz.
.jpg)
Gerekli Belgeler
Varlık planlaması uzun bir prosedür gerektirir. Sürecin mümkün olduğunca hızlı ve sorunsuz ilerlemesi için doğru belgelerin hazırlanması gerekir. Varlık planlamasıyla ilgili olarak avukatınızla doldurmanız gereken belgeler şu şekildedir:
- Vasiyet (Will): Varlık planlaması yapmak istiyorsanız bu belge temel belge niteliğindedir. Bu belge sayesinde avukatınız varlıklarınızın nasıl dağıtılacağına ilişkin niyetinizi açıkça anlayabilir. Bu belgeyi hazırlayarak mahkeme müdahalesini engelleyebilirsiniz.
- Vasiyetnamenin Onaylanması ya da Vekalet Verilmesi: Vasiyetname tasdiki, varlık planlamasının kimin tarafından yürütüleceği ve varlıkların doğru kişilere dağıtılmasını sağlayan yasal bir belgedir.
- Niyet Mektubu (Letter of Intent): Bu belge ölümünüzden sonra varlıklarınızın nasıl dağıtılacağını detaylı olarak gösterir. Bu mektupla cenazenin detaylarını ve son arzularınızı ifade edebilirsiniz.
Yardıma mı İhtiyacınız Var?
Onal Gallant&Partners, Gayrimenkul Hukuku, Fikri Mülkiyet Hukuku, Ticaret Hukuku, Aile Hukuku, Aile Yoluyla Göçmenlik, Çalışma ve Yatırım Yoluyla Göçmenlik ve ABD Vize Süreçleri konularında uzman bir hukuk bürosudur. Amerika'da şirket kurulması ve ABD’de gayrimenkul satın alınmasından, marka tescili ve Green Card çekilişlerine kadar geniş bir yelpazede güvenilir bir temsil ve danışmanlık hizmeti sunmaktayız.
Onal Gallant&Partners’ın tüm ofislerinde görev yapan her biri alanının uzmanı, güncel mevzuat ve uygulamalar hakkında derinlemesine bilgi ve tecrübe sahibi olan saygın ve dinamik hukukçulardan oluşan ekibi saydığımız bu alanları ilgilendiren tüm hukuki problemlerinizin çözümü ve ABD’de hayata geçirmek istediğiniz projelerinizin finansal olarak en etkin şekilde ve sorunsuz süreçlerle yönetilmesi konusunda sizlere yardımcı olmaya hazırdır.
Uzmanlık ve uygulama alanlarımızdaki konularla ilgili olarak en çok merak edilen sorulara verdiğimiz cevapları, sürekli değişen ve güncellenen yasal düzenlemeler ve idari tasarruflarla ilgili haberleri ve bilgilendirme amaçlı videolarımızı ve bloglarımızı ziyaretçilerimizle paylaşmaktan büyük mutluluk duyuyoruz. Bu kapsamdaki yayınlarımızı websitemizden, Facebook, Twitter, Quora, LinkedIn ve Medium hesaplarımızdan ve Youtube kanalımızdan takip edebilirsiniz
Ayrıca ofisimize e-mail veya telefonla doğrudan ulaşabilirsiniz.
